俄羅斯貿(mào)易困境與應(yīng)對(duì)之策：銀行卡被凍結(jié)與應(yīng)對(duì)辦法

在俄羅斯經(jīng)商的朋友們，近來或許都面臨著一個(gè)棘手的問題 —— 銀行卡被封。許多老 “俄漂” 們發(fā)現(xiàn)自己名下的卡大概率已被封得一干二凈。即便用更多人的護(hù)照開設(shè)新卡，在最近一周內(nèi)也幾乎全部遭封。這究竟是為何呢？

主要原因在于 2024 年 7 月 25 日生效的一項(xiàng)法律。該法律旨在建立一個(gè)包含與詐騙相關(guān)賬戶信息的數(shù)據(jù)庫(kù)，并要求銀行與央行共享此數(shù)據(jù)庫(kù)。其中最讓銀行如坐針氈的條款是：當(dāng)客戶試圖向可疑賬戶轉(zhuǎn)賬時(shí)，銀行必須暫停或取消交易，并通知客戶潛在風(fēng)險(xiǎn)。

這意味著，一旦銀行根據(jù)數(shù)據(jù)庫(kù)分析認(rèn)定轉(zhuǎn)賬信息可疑，就會(huì)立刻停止業(yè)務(wù)并通知客戶可能面臨詐騙風(fēng)險(xiǎn)。在某些情況下，銀行還必須賠償客戶損失，這無疑將風(fēng)險(xiǎn)完全轉(zhuǎn)嫁到了銀行身上。

事實(shí)上，銀行肯定不想擔(dān)責(zé)，直接“冷處理”，選擇或者延遲交易2天，讓客戶重新考慮，要么，真的有證據(jù)表明從事非法的業(yè)務(wù)，那么，只能“一刀切”將銀行卡凍結(jié)。

這其實(shí)也都是冰山一角，做俄羅斯貿(mào)易的也都知道，即使很多業(yè)務(wù)合法合規(guī)，也不得不接受這樣的被凍結(jié)或鎖住的結(jié)果。

俄羅斯的詐騙手段與緬北有諸多相似之處，銀行在明顯位置都會(huì)提醒客戶注意防騙指南。然而，這種做法有時(shí)難免 “一刀切”。許多在俄經(jīng)商的人清楚自己的業(yè)務(wù)并非詐騙，卻不得不接受被封卡的結(jié)果。

那么，有什么解決辦法呢？

在小編看來，正規(guī)化操作或許是一條出路。

1、正規(guī)化成立公司，雖然公司收款會(huì)帶來費(fèi)用的提高，但這是大勢(shì)所趨，未來在這方面肯定會(huì)越來越嚴(yán)格。

2、尋找第三方代理機(jī)構(gòu)合作代收，比如通過俄羅斯VTB的方式，有需要不妨聯(lián)系我，我們可以提供正規(guī)收款服務(wù)、協(xié)助出口退稅并全程跟蹤。費(fèi)用約在 5% 左右，但好在能確保錢款順利結(jié)回。

要知道，有不少企業(yè)在俄羅斯的業(yè)務(wù)做得風(fēng)生水起，銷售情況良好，卻因結(jié)不回款而陷入困境，大量資金滯留的情況并不鮮見，最后不得不停止業(yè)務(wù)。在當(dāng)前形勢(shì)下，選擇正規(guī)途徑結(jié)款，才能讓企業(yè)在俄羅斯的商業(yè)之路走得更穩(wěn)、更遠(yuǎn)。